Одним из самых передовых и технологичных инструментов инвестора является криптовалюта. Что это такое? Какие особенности есть у данного актива? С чего начинать работу? Есть ли подводные камни у инвестиций и с помощью чего их можно избежать? Выскажем свое экспертное мнение по каждому из этих вопросов.
Определение понятия
Криптовалюта – цифровые деньги децентрализованной платежной системы, работающей в автоматическом режиме. Существует только в электронном виде: материальные формы отсутствуют. Формируется по технологии блокчейн, которая формирует цепочку информационных блоков.Каждый блок содержит данные из предыдущего. Это делает подделку невозможной.
Сформированный реестр хранится в базе данных на разных компьютерах у всех участников сети одновременно. Защита данных осуществляется криптографическими методами. Это делает цифровые деньги максимально защищенными. Оборот осуществляется без посредников (банков или правительств государств).
Первые шаги инвестора в криптовалюту
Какие токены и коины лучше покупать для инвестиций? Как выбрать стратегию? На каких площадках предстоит работать? Эти вопросы интересуют каждого, кто решил инвестировать в криптовалюту. Крипта – один из самых эффективных инструментов для долгосрочных и среднесрочных вложений. Хорошо заработать можно и на более коротких временных интервалах. Главное: правильно выбрать цифровую валюту, которой на рынке представлено большое количество.
Главный метод увеличения капиталов – спекуляция. Коины покупаются на спаде стоимости и продаются при росте цены. Разница может быть впечатляющей, что делает грамотные стратегии и инвестиции максимально прибыльными. Инвестору достаточно провести технический анализ, который поможет выявить закономерность в спадах и подъемах, преимущества и недостатки различных криптовалют.
Начинающим трейдерам необходимо помнить о следующих особенностях крипторынка:
- на курс сильно влияют позиции Bitcoin. Этой цифровой валюте принадлежит до 60% рынка. На втором месте Ethereum с 20%;
- большинство токенов и коинов защищены от инфляции, так как действуют количественные ограничения. Например, количество Bitcoin не должно превышать 21 миллион;
- высокая волатильность рынка – котировки могут неоднократно разнонаправленно меняться в течение дня;
- торговля ведется круглосуточно без выходных и праздничных дней;
- активами трейдер управляет самостоятельно, напрямую, без посредников;
- доступ к торговым операциям осуществляется из любой точки мира через интернет.
Как любой спекулятивный рынок, инвестиции в криптовалюту отличаются высоким риском. По этой причине рекомендуется вкладывать только свободные средства и не рисковать последними ресурсами. Повышает шансы получения прибыли инвестиционный план, который должен разработать трейдер.
Фундаментальный и технический анализ
Перед началом инвестиций необходимо проанализировать крипторынок. Для этого проводится фундаментальный и технический анализ. Используются методы классического трейдинга.
Фундаментальный анализ
Выполняется для подтверждения надежности коина, лучшего понимания объекта инвестиций. В рамках исследования выявляются перспективы, возможности, уровень популярности на рынке. Особое внимание фундаментальным методам исследований уделяется при вложении средств в новые криптовалюты. В этой ситуации оцениваются:
- профессионализм команды, разработавшей токен или коин;
- наличие у команды долгосрочного плана и его особенности;
- уровень ресурсов, необходимых для реализации поставленных задач;
- выбранное направление развития нового электронного актива.
Для получения информации изучаются документы, опубликованные на официальных сайтах новых валют. Дополнительно анализируются все доступные данные из разных источников. Это позволит снизить риск вовлечения в мошенническую схему и вложений денег в малоперспективные активы.
При проведении фундаментального анализа трейдер определяется с инструментом для инвестиций. Наиболее перспективные криптовалюты:
- Bitcoin и его форки (ответвления) – доступный коин с высокой ликвидностью и хорошей доходностью;
- альткоины – работают на альтернативных платформах, используются для диверсификации портфеля. Обладают рядом особенностей, которые учитываются при фундаментальном анализе;
- стейблкоины – сочетают достоинства цифровых и фиатных денег. Привязаны к золоту или доллару США;
- токены – не имеют собственных криптоплатформ, но обеспечивают высокий уровень безопасности, ликвидности. Отсутствие посредников делают привлекательными для инвестиций.
Выбор зависит от стратегиии возможности рисковать.
Технический анализ
Используется для изучения динамики изменения стоимости. Для молодого крипторынка наиболее подходящим являются базовые методы анализа, которые помогут понять, во что вкладываются деньги. Использовать передовые методики для контроля за котировками можно, но следует учитывать высокую волатильность. Более эффективен анализ текущих новостей. Например, информация о вложениях в коин известных личностей или добавление альткоина на новую платформу – хороший повод для повышения котировок.
Преимущества и недостатки вложений в цифровые деньги
Криптовалюта – молодой инструмент на консервативном финансовом рынке. По этой причине вкладчику стоит учитывать плюсы и минусы активов. Среди преимуществ:
- высокая доходность – котировки меняются быстро, например, Bitcoin подорожал за последние 10 лет с 430 до 87 000;
- динамично развивающийся рынок – капитализация цифровых активов превышает 4 триллиона и эта сумма постоянно увеличивается;
- высокая ликвидность – интерес к коинам постоянно растет;
- гибкость –активы можно использовать не только для вложения денег, но и для оплаты. Это делает криптовалюту более интересной для инвестиций по сравнению с акциями или драгоценными металлами.
Достоинства делают цифровые деньги привлекательными для любящих риск инвесторов.
Среди недостатков:
- повышенный интерес к рынку со стороны мошенников и хакеров может привести к потере капиталов;
- волатильность – котировки резко меняются, колебания могут достигнуть больших значений, предсказать изменения сложно даже при использовании инструментов технического анализа;
- проблемы с регулированием – законодательная база слабая, но имеет тенденцию к ужесточению условий работы с криптовалютами;
- налогообложение –отсутствие полной интеграции в экономику могут привести к проблемам с налоговой службой.
Майнинг разрешен, но не регламентируется на законодательном уровне.
Выбор платформы
Вопросу выбору биржи стоит уделять особое внимание. Рынок молодой, динамично изменяется, регулярно появляются новые платформы. Чтобы не столкнуться с сайтами мошенников, необходимо изучить количество операций, наличие собственных токенов, условия вывода денег. Независимо от выбранной биржи – хранить цифровые активы для инвестиций лучше на специальных кошельках. Это повысит уровень безопасности.
Инвестиции в криптовалюту отличаются высоким риском и сложностью прогнозирования. Работать с цифровыми активами можно инвесторам, имеющим свободные средства. Это интересный актив для диверсификации портфеля.